Помощь Регистрация
Показано с 1 по 13 из 13
  1. #1
    Аватар для SciFi
    Регистрация
    03.02.2010
    Пол
    Пол: Мужской
    Возраст
    42
    Сообщений
    14 662
    Благодарности
    Записей в дневнике
    281

    Виновники мирового финансово-экономического кризиса

    В продолжение темы "Основное мировое богатство сосредоточено в руках 1% населения планеты

    "

    Очень часто слышу миф о том что частные лица спровоцировали своей кредитной историей мировой финансово-экономический кризис.
    В связи с чем очень интересно обратиться к акулам - финансистам - экономистам и задаться вопросом чем же они были заняты?


    Главный трейдер "пирамиды века" Мэдоффа раскаялся в суде

    Сюжет: Расследование "аферы века": подробности



    НЬЮ-ЙОРК, 22 ноя - РИА Новости, Лариса Саенко. Главный трейдер компании Бернарда Мэдоффа Дэвид Кагель в понедельник признал себя виновным в федеральном суде Нью-Йорка и согласился на сотрудничество с прокуратурой, сообщил офис прокурора Прита Бхарары.Кагель обязался выплатить 170 миллиардов долларов ущерба, причиненного его преступной деятельностью. В сообщении прокуратуры говорится, что на погашение этой суммы будут направлены все его активы и банковские счета, средства от продажи дома, роскошного автомобиля и иной собственности. На аукционах распродажи вещей самого Мэдоффа с молотка ушло даже нижнее белье финансового афериста, носки и тапочки.
    Кагель обвиняется по шести статьям и ему грозит до 85 лет лишения свободы. Он признался, что начиная с 70-х годов участвовал в создании финансовой пирамиды, совершая фальшивые сделки для отвода глаз клиентов и контролеров.
    После раскаяния судья отпустила его под домашний арест под залог в 3 миллиона долларов. Оглашение приговора назначено на 4 мая 2012 года.
    В июне 2009 года Мэдофф был приговорен к 150 годам тюрьмы. На тот момент ему исполнился 71 год. В суде он признался, что в течение 20 лет обманывал инвесторов и регуляторов. Он не совершал никаких сделок, а просто перечислял все деньги с одного банковского счета на другой, выдавая из него средства по требованию клиентов в виде "прибыли".
    В списке обманутых инвесторов оказались не только самые состоятельные граждане США и знаменитости, но и крупнейшие мировые банки - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
    Один из двоих сыновей Мэдоффа покончил с собой, не выдержав позора, второй полностью прекратил контакты с отцом, заявив, что никогда не простит ему совершенного.

    или ещё пример -


    Бывший директор Goldman Sachs сдался властям США

    Бывший член совета директоров американского банка Goldman Sachs Group Раджат Гупта сдался сегодня властям США, которые подозревают его в незаконной передаче инсайдерской информации. Р.Гупта был препровожден в федеральную тюрьму, но обвинения ему пока не предъявлены.

    По версии прокуроров, бывший высокопоставленный сотрудник Goldman Sachs и экс-член наблюдательного совета Сбербанка является сообщником в уголовном деле, возбужденном в начале этого года против хедж-фонда Galleon Group магната Раджа Раджаратнама.
    В марте Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила Р.Гупту в предоставлении секретной информации основателю хедж-фонда Galleon Group Р.Раджаратнаму, который был признан виновным в инсайде и в октябре приговорен к 11 годам тюремного заключения, отмечает агентство Reuters.
    SEC тогда заявляла, что Р.Гупта передал Р.Раджаратнаму информацию о планируемых инвестициях Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета в Goldman Sachs за несколько минут до того, как о сделке стало известно. Berkshire Hathaway вложила в акции Goldman $5 миллиардов, способствовав укреплению стабильности банка в разгар финансового кризиса.
    Р.Гупта обвинялся также в предоставлении Р.Раджаратнаму информации о финансовых результатах Goldman Sachs и Procter&Gamble
    Читать полностью:http://top.rbc.ru/economics/26/10/2011/622281.shtml


    В США назвали виновных в финансовом кризисе, - доклад Комиссии по расследованию причин кризиса http://www.rbc.ua/rus/newsline/show/...7012011105500/
    Согласно черновой версии итогового доклада Комиссии по расследованию причин финансового кризиса, экономика США в 2008 г. могла бы избежать кризиса. По мнению большинства экспертов, виновными в произошедшем являются регулирующие органы, политики, финансовые компании и рейтинговые агентства, сообщает РБК daily.
    Окончательная версия доклада, поместившаяся на 576 страницах, должна быть опубликована лишь сегодня, однако основные его тезисы оказались доступны прессе накануне. Стоит отметить, что речь пока идет лишь о выводах шести из десяти членов комиссии, которые были назначены на свои посты Демократической партией США. Мнение проверяющих-республиканцев будет опубликовано отдельно.
    Основным выводом экспертов, начавших изучение вопроса еще в мае 2009 г. и опросивших более 700 "свидетелей", стало то, что США вполне могли избежать финансового кризиса, если бы регулирующие органы качественно осуществляли надзор за рынками, компании финансового сектора имели адекватные модели управления рисками, а правительство было готово поддержать сектор даже при резком сокращении объемов кредитования.
    "Этот кризис стал результатом действий или, наоборот, бездействия людей, а не капризов природы или сбоя компьютерной модели... Представители финансовых компаний и регулирующих органов проигнорировали сигналы, а также не распознали и не сумели грамотно управлять появившимися рисками в рамках системы, жизненно важной с точки зрения обеспечения благосостояния американского народа", - говорится в докладе.
    Среди регуляторов наиболее были раскритикованы бывший и нынешний главы ФРС - Алан Гринспен и Бен Бернанкесоответственно. Первому, в частности, инкриминируется всеобщее насаждение идеи о том, что финансовые институты вполне могут регулировать себя самостоятельно. Б.Бернанке, а также бывший руководитель Минфина США Генри Полсон виновны в том, что заблаговременно не сумели распознать угрозу возникновения кризисных тенденций на американском ипотечном рынке. Бывший Президент США Билл Клинтон обвиняется в том, что решил не ужесточать регулирование внебиржевого рынка производных финансовых инструментов.
    Основными виновниками среди компаний называются AIG, Fannie Mae и Freddie Mac. Руководство первой из компаний, уверены эксперты, было обязано не допустить возникновения рисков потери почти 80 млрд долл. на рынке кредитно-дефолтных свопов. Крупнейшие инвестиционные банки - Bear Stearns, Goldman Sachs, Lehman Brothers, Merrill Lynch и Morgan Stanley - не должны были работать со столь незначительной долей собственного капитала: на каждые 40 долл. активов, находящихся на их балансе, они имели лишь 1 долл. собственных средств. "Падение курсовой стоимости некоторых активов всего на 3% могло уничтожить компанию", - говорится в докладе. Согласно докладу, также виновны рейтинговые компании, допустившие присвоение неадекватных рейтингов крайне рискованным финансовым инструментам.
    Вместе с тем примечательно, что эксперты комиссии фактически дедемонизировали политику дешевых денег, проводимуюФРС с 2001 г., а также стимулирование американцев к покупке жилья. По их мнению, эти факторы "не имели существенного влияния" на развитие кризиса.



  2. #2
    Аватар для SciFi
    Регистрация
    03.02.2010
    Пол
    Пол: Мужской
    Возраст
    42
    Сообщений
    14 662
    Благодарности
    Записей в дневнике
    281
    Преинтереснейшая ссылка - "Великая американская машина пузырей - Голдман Сакс"


    Воровка из Goldman Sachs

    Нажмите на изображение для увеличения
Название: Britt_Lintner_Real_Woman_Heather_Schemilt.jpg
Просмотров: 42
Размер:	40.8 Кб
ID:	200122
    знакомьтесь Heather Shemilt is Global Head of Goldman Sachs Commodity Index (GSCI) business - девушка, лично ответственная за технологию доведения нефти до отметки в $150 и по пути кражи из наших с вами кошельков сотен и тысяч долларов, переплаченных за горючкуирония тут в том, что технология эта невозможно без вовлечения тех же самых нас с вами, вынужденных нести сначала сотни и тысячи на алтарь запуска цен в стратосферу, а потом еще и еще в оплату за все последствияКак видите у них нет ни копыт, ни рогов, ни серного дыхания - выглядят как обычные тетки, без щупалец и восьми пар глаз.



    Goldman Sachs пузырь номер 4 - 4 доллара за галлон


    В начале 2008 финансистов слегка лихорадило. В последние двадцать пять лет Уолл Стрит неустанно производила скандал за скандалом и постепенно незапятнанных тем не осталось. Термины "мусорные облигации", "IPO", "сабпрайм" и другие когда-то горячие финансовые бренды прочно ассоциировались у публики с мошенничеством, а слова "кредитные свопы" и "CDO" были на подходе туда же. Кредитные рынки были в кризисе и мантра, двигавшая экономику в бушевские годы: "недвижимость всегда дорожает" оказалась полным блефом, заставив Стрит в поте лица искать новую парадигму для вброса лохам.

    Что делать? Учитывая непереносимость публики ко всему. что ассоциировалось с бумажными инвестициями, Стритовское казино потихоньку переключилось на товарные рынки, на то, что можно потрогать - кукурузу, кофе, какао, пшеницу, и, прежде всего, энергетические продукты, в особенности нефть. Сочетание снижения доллара, кредитного коллапса и краха ипотеки вызвало всеобщее "стремление к реальным товарам". Нефтяные фьючерсы выросли до небес, цена барреля выскочила с $60 в середине 2007 до $147 к лету 2008.

    Летом, на разогреве президентской кампании, популярное объяснение бензина? перешедшего цену в 4 доллара за галлон, звучало так, как будто в мире есть проблемы с поставками нефти. Классическим примером того, как демократы и республиканцы отвечают на кризис, обмениваясь идиотскими сентенциями, стали заявления Маккейна о прекращении моратория на шельфовую добычу нефти как "очень полезном в краткосрочной перспективе", тогда как Обама в типичном либеральном стиле утверждал, что выход в производстве гибридных авто.

    И то и другое ложь. Несмотря на то, что глобальные запасы нефти истощаются, в краткосрочном периоде приток увеличивался. За полгода до пика цен мировой объем поставок нефти вырос с 85.24 миллионов баррелей в день до 86.07 миллионов баррелей.При этом не только росли поставки, но и падал спрос.

    Что же вызвало рост цен? Угадайте! Конечно, у Голдмана были помощники - другие игроки на рынке но корни проблемы крылись в поведении нескольких сильных фигур, превративших рынок в спекулятивное казино. Голдман сделал это, убедив пенсионные фонды и других институциональных инвесторов инвестировать в нефтяные фьючерсы - контракты на покупку нефти на определенную дату. Нефть превратилась из реального товара, подчиняющегося законам спроса и предложения, в что-то, на что можно делать ставки. С 2003 по 2008 объем спекулятивных денег на товарных рынках вырос с $13 миллиардов до $317 миллиардов, или на 2300 процентов. В 2008 баррель нефти в среднем продавался 27 раз до того, как он был реально доставлен и потреблен.


    Стоит заметить, что в годы Депрессии принимали законы специально, чтобы предотвратить подобные вещи. В 1936 Конгресс принял решение, что на сырьевом рынке количество спекулянтов не должно превышать количество реальных производителей и потребителей. При таком условии цены должны были подчиняться законам спроса и предложения, и ценовые манипуляции минимизировались. Закон наделял Комиссию по торговле фьючерсами - ту самую, которая позже безуспешно пыталась урегулировать торговлю свопами - полномочиями устанавливать лимиты по спекулятивным сделкам на товарных рынках. В результате деятельности комиссии на протяжении 50 с лишним лет на рынках царили мир и покой.

    Все поменялось в 1991, когда голдмановская компания по товарному трейдингу J. Aron обратилась к Комиссии с необычной аргументацией. По словам Голдман, фермеры с большими запасами зерна, были не единственными, кто нуждался в хеджировании риска от будущих ценопадов. Дилеры с Уолл Стрит, делавшие большие ставки на цены нефти также хотели хеджировать риски, потому, что - ну, они типа тоже несли большие потери.

    Это было полной и абсолютной чушью. Вспомним, закон 1936 года был создан специально, чтобы отделить людей, продающих реальные осязаемые вещи от торговцев виртуальностью. Потрясающе, но комиссия купилась на голдмановский аргумент. Она выдала банку карт-бланш под названием "Bona fide hedging exemption", позволяя Голдмановским трейдерам называть себя реальными хеджерами и избегать практически всех лимитов, установленных для спекулянтов. В следующие годы Комиссия втихую выдала еще 14 разрешений другим компаниям.

    Теперь Голдман и другие спокойно могли приводить инвесторов на товарные рынки, позволяя спекулянтам делать большие ставки. Это письмо 1991 года более или менее непосредственно привело к нефтяному буму 2008, когда количество спекулянтов на рынке, движимых страхом падения доллара и ипотечным крахом, окончательно ошеломило реальных поставщиков и покупателей товара. В 2008 минимум три четверти сделок на товарных рынках были спекулятивными - и это консервативная оценка одного из сотрудников конгресса, изучавшего ситуацию. В середине прошлого лета, несмотря на увеличивающийся объем поставок и снизившийся спрос, мы платили по 4 доллара за галлон при каждой заправке.

    Еще замечательнее было то, что письмо Голдман долгое время оставалось более-менее в тайне."Я возглавлял отдел трейдинга. А Бруксли Борн была главой комиссии, но ни она, ни я не знали об этом письме" - говорит Гринбергер. Письмо попало на публику только благодаря случайности. Сотрудник парламентского Комитета по Энергии и коммерции оказался на брифинге, когда чиновники из Комиссии ссылались на это письмо.

    "Меня пригласили не брифинг по энергии" - вспоминает сотрудник. "И в середеине беседы они упомянули эти письма. ′- Да? Вы дали такие разрешения? А можно посмотреть?′ Их реакция была ′Ну...′ Они долго мялись, но потом сказали - "Нам надо прояснить это с Голдман Сакс". Я говорю - в каком смысле, прояснить это с Голдман Сакс?" Классический пример того, как Голдман держит правительство, проявился в том, что Комиссия ждала, пока не получила разрешение банка на передачу письма.

    Вооруженная полусекретным правительственным разрешением, Голдман стала главным инженером огромного товарного казино. Их Goldman Sachs Сommodities Index, отслеживающий цены 24 важнейших сырьевых позиций, стал местом, где пенсионные фонды, страховые компании и другие инвесторы могли делать огромные долгосрочные ставки на цены сырья. Все этобыло бы хорошо, если бы не несколько "но". Одна из проблем заключалась в том, что индексные спекулянты были в основном "долгосрочными" игроками, редко или никогда не занимавшими короткие позиции, то есть ожидавшими только роста цен. Такое поведение было хорошим для рынка акций, но ужасным для сырьевых рынков, поскольку двигало цены только вверх. "Если спекулянты используют и длинные и короткие позиции, цены движутся вверх и вниз" - говорит Майкл Мастерс, менеджер хедж-фонда, который помог увидеть роль инвестбанков в манипуляциях нефтью. "Но они двигали цены в одном направлении - вверх".

    Еще более усложнял ситуацию тот факт, что Голдман сам выпрыгивал из штанов в стремлении повысить цены на нефть. В начале 2008 аналитик компании Аржун Мурти, названный газетой Нью Йорк Таймс "нефтяным оракулом", предсказал "супер пик" нефтяных цен - до 200 долларов за баррель. В это время Голдман активно инвестировал в нефть. Несмотря на то, что баланс спроса и предложения сохранялся, Мурти постоянно предупреждал о проблемах в мировых запасах нефти, дойдя даже до сообщений о собственном владении двумя гибридными автомобилями. По мнению банка, высокие цены были виной свинских американских потребителей. В 2005 аналитики компании заявляли, что не знают, когда цены начнут снижаться, "если американские покупатели не перестанут покупать прожорливые джипы и не поищут энергоэффективные альтернативы."

    Но цены вверх двигало не потребление реальной нефти, а торговля бумажной нефтью. Летом 2008 спекулянты купили и хранили фьючерсов на 1.1 миллиард баррелей нефти, то есть количество бумажной нефти превзошло количество реальной нефти во всех коммерческих хранилищах страны и в Стратегическом резерве вместе взятых. Это было повторением и доткомовского бума, и ипотечного безумия, когда Уолл Стрит зарабатывал прибыль, продавая лохам ожидания будущего бесконечного роста.

    Повторяя знакомый нам шаблон, нефтяной арбуз разбился об тротуар летом 2008, вызвав массовые потери; цена на нефть упала с 147до 33. Самыми большими лузерами снова стали простые люди. Пенсионеров, чьи фонды инвестировали в эту лажу? зарезали без ножа - CalPERS, Калифорнийская пенсионная система, имела товарных позиций на $1.1 миллиарда. И проблема была не только в нефти. Растущие благодаря нефтяному пузырю цены на продовольствие привели к катастрофам по всей планете, поставив около 100 миллионов людей на грань голода и вызвав продовольственные бунты по странам третьего мира.

  3. #3
    Аватар для Тиа ал'Ланкарра
    Регистрация
    24.07.2011
    Пол
    Пол: Женский
    Авто
    Land Rover & Lexus
    Возраст
    29
    Сообщений
    508
    Благодарности
    Вечный вопрос про роль личности в истории.
    Если я усну и проснусь через сто лет и меня спросят, что сейчас происходит в России, я отвечу: ПЬЮТ И ВОРУЮТ © Салтыков-Щедрин

  4. #4
    Аватар для SciFi
    Регистрация
    03.02.2010
    Пол
    Пол: Мужской
    Возраст
    42
    Сообщений
    14 662
    Благодарности
    Записей в дневнике
    281
    Цитата Сообщение от Тиа ал'Ланкарра Посмотреть сообщение
    Вечный вопрос про роль личности в истории.
    финансово-экономические инструменты нашей цивилизации превратились в машинки по надуванию пузырей, жизнь не терпит бесполезности - именно поэтому все те экономические институты и главное экономический порядок что мы знаем, претерпят полное переформатирование. Либо уйдут в небытиё.

  5. #5
    Аватар для Водитель_Камаза
    Регистрация
    26.12.2007
    Пол
    Пол: Мужской
    Возраст
    33
    Сообщений
    2 428
    Благодарности
    У меня хрен проскочишь

  6. #6
    Аватар для Alex07
    Регистрация
    02.04.2004
    Пол
    Пол: Мужской
    Авто
    .
    Сообщений
    31 983
    Благодарности
    Цитата Сообщение от SciFi Посмотреть сообщение
    именно поэтому все те экономические институты и главное экономический порядок что мы знаем, претерпят полное переформатирование. Либо уйдут в небытиё.
    Когда ?

  7. #7
    Аватар для Клео
    Регистрация
    08.09.2009
    Пол
    Пол: Женский
    Сообщений
    45 294
    Благодарности
    Цитата Сообщение от Alex07 Посмотреть сообщение
    Когда ?
    а тебе зачем?
    И даже маленькая Фредерика может стать Великой!

  8. #8
    Аватар для Alex07
    Регистрация
    02.04.2004
    Пол
    Пол: Мужской
    Авто
    .
    Сообщений
    31 983
    Благодарности
    Цитата Сообщение от Клео Посмотреть сообщение
    а тебе зачем?
    Ну как зачем ?!
    Я тут крышу в курятнике собирался подлатать !
    Да и сортир не на улице, а в доме оборудовать пора, чтоб не хуже других быть !
    А тут если все рухнет, то мож и не надо уже ниче этого ?!
    Вот и интересно, когда.

  9. #9
    Аватар для SciFi
    Регистрация
    03.02.2010
    Пол
    Пол: Мужской
    Возраст
    42
    Сообщений
    14 662
    Благодарности
    Записей в дневнике
    281
    Цитата Сообщение от Alex07 Посмотреть сообщение
    Ну как зачем ?!
    Я тут крышу в курятнике собирался подлатать !
    Да и сортир не на улице, а в доме оборудовать пора, чтоб не хуже других быть !
    А тут если все рухнет, то мож и не надо уже ниче этого ?!
    Вот и интересно, когда.
    есть куча сайтов "выживальщиков" где со всех сторон :-) обсуждается то что делать если например выключится электричество. Смотрю чем дальше тем более актуально для многих становится то что происходило в начале нашего века в Аргентине.

  10. #10
    Аватар для Alex07
    Регистрация
    02.04.2004
    Пол
    Пол: Мужской
    Авто
    .
    Сообщений
    31 983
    Благодарности
    Цитата Сообщение от SciFi Посмотреть сообщение
    есть куча сайтов "выживальщиков" где со всех сторон :-) обсуждается то что делать если например выключится электричество. Смотрю чем дальше тем более актуально для многих становится то что происходило в начале нашего века в Аргентине.
    Так и я об чем.
    Может не торопиться пока сортир в дом переносить ?
    Или еще могу успеть насладиться благами цивилизации ?

  11. #11
    Аватар для SciFi
    Регистрация
    03.02.2010
    Пол
    Пол: Мужской
    Возраст
    42
    Сообщений
    14 662
    Благодарности
    Записей в дневнике
    281
    Цитата Сообщение от Alex07 Посмотреть сообщение
    Так и я об чем.
    Может не торопиться пока сортир в дом переносить ?
    Или еще могу успеть насладиться благами цивилизации ?
    с учётом того что Запад деградирует - а Восток развивается - думаю в России будет гораздо лучше чем во многих ранее привлекательных странах.

  12. #12
    Аватар для Alex07
    Регистрация
    02.04.2004
    Пол
    Пол: Мужской
    Авто
    .
    Сообщений
    31 983
    Благодарности
    Цитата Сообщение от SciFi Посмотреть сообщение
    с учётом того что Запад деградирует - а Восток развивается - думаю в России будет гораздо лучше чем во многих ранее привлекательных странах.
    Ну прям успокоил

  13. #13
    Аватар для akisha
    Регистрация
    07.12.2009
    Пол
    Пол: Мужской
    Сообщений
    14 455
    Благодарности
    Цитата Сообщение от SciFi Посмотреть сообщение
    с учётом того что Запад деградирует - а Восток развивается - думаю в России будет гораздо лучше чем во многих ранее привлекательных странах.
    скай! ну для того, что б тебе, наконец , стало хорошо б житься в России, необходима, как минимум, эпидемия, при которой бы вымерли 70% всех программистов и 65% всех сисадминов в нашей стране....Вот тогда б ты действительно стал востребованным специалистом....
    Ну, на безрыбье, так сказать....
    А пока эпидемии не предвидится.....ругай что есть мочи всех топ менеджеров Goldman Sachs....

Похожие темы
  1. Политика правительства в условиях мирового кризиса
    от era13 в разделе Общество. Политика. Экономика
    Ответов: 78
    Последнее сообщение: 02.02.2012, 01:52
  2. 8 Марта в условиях мирового кризиса!
    от МИГ-29 в разделе АвтоЛеди
    Ответов: 118
    Последнее сообщение: 07.03.2009, 13:15
  3. Ответов: 3
    Последнее сообщение: 09.02.2009, 11:39
  4. Ответов: 76
    Последнее сообщение: 05.12.2008, 09:19
  5. Причина кризиса.
    от Qok в разделе Юмор
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 17.10.2008, 18:24
Ваши права
  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •